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VermögensPolice Invest - die fondsgebundene Rentenversicherung der SV


Das Leben unbeschwert genießen. Lang gehegte Träume endlich verwirklichen! Genau das hat sich jeder nach einem erfüllten Arbeitsleben verdient. Mit der VermögensPolice Invest erhalten Sie eine Möglichkeit, Ihre Altersvorsorge oder Ihren Vermögensaufbau modern und flexibel nach Ihren Wünschen zu gestalten. Denn sie bietet Ihnen einerseits eine lebenslange Rente und andererseits die Chance auf eine attraktive Rendite. Zusätzlich können Sie Ihre Anlagestrategie selbst bestimmen und diese auch jederzeit ändern. Ihre Vorteile im Überblick:

  • Kombination aus Altersvorsorge plus höhere Renditechancen
  • Attraktive Steuervorteile
  • Breite Fondspalette für eine individuelle Fondsauswahl
  • Hohe Flexibilität
 
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Passende Fondslösungen für jeden Bedarf

Wählen Sie einfach die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risikoneigung haben Sie die Wahl zwischen unterschiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancenorientiert. Der Risiko-Ertrags-Indikator ist dabei eine wichtige Größe, die bei jedem Fonds zeigt, wie dieser risikomäßig einzustufen ist. Mit der VermögensPolice Invest stellen Sie die Weichen für Ihren persönlichen Vermögensaufbau. Je nachdem, welcher Anlegertyp Sie sind und wie Ihre Risikoneigung aussieht, sorgen Sie für mehr Ertragschancen und tragen dabei auch ein höheres Kursrisiko. Dabei gilt der Grundsatz: Je höher die Gewinnchancen sind, desto größer ist auch das Risiko, Verluste zu erleiden.

Multi-Asset-Konzept - TrendPortfolio Invest
  • Beispielhafte Darstellung der Anlageklassen

    Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA. Hierbei handelt es sich um einen innovativen Investmentansatz.

    Und so funktioniert es:

    Insgesamt gibt es neun Anlageklassen, aus denen monatlich maximal die vier besten ausgewählt werden. Diese haben in den letzten sechs Monaten einen positiven Trend gezeigt und die höchste Rendite erzielt.
    Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt alles automatisch für Sie.

    Zum Fonds

    Beispielhafte Darstellung der Anlageklassen

    Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA. Hierbei handelt es sich um einen innovativen Investmentansatz.

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    Insgesamt gibt es neun Anlageklassen, aus denen monatlich maximal die vier besten ausgewählt werden. Diese haben in den letzten sechs Monaten einen positiven Trend gezeigt und die höchste Rendite erzielt.
    Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt alles automatisch für Sie.

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Gemanagte Strategien
  • Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen und dabei auf ein Strategiekonzept eines Fondsmanagers in einem Mischfonds setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.

    Zu den Fonds

    Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen und dabei auf ein Strategiekonzept eines Fondsmanagers in einem Mischfonds setzen. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.

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Aktiv verwaltete Fonds
  • Aktiv verwaltete Fonds sind für alle diejenigen, die bei Aktien- oder Rentenfonds auf die Expertise eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften setzen. Dabei stehen Ihnen beispielsweise Aktienfonds deutschland-, europa- und weltweit zur Verfügung. Sie entscheiden dabei selbst, welche Anlage für Sie die richtige ist.

    Zu den Fonds

    Aktiv verwaltete Fonds sind für alle diejenigen, die bei Aktien- oder Rentenfonds auf die Expertise eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften setzen. Dabei stehen Ihnen beispielsweise Aktienfonds deutschland-, europa- und weltweit zur Verfügung. Sie entscheiden dabei selbst, welche Anlage für Sie die richtige ist.

    Zu den Fonds

Exchange-Traded-Funds (ETFs)
  • Hierbei handelt es sich um Investmentfonds ohne aktives Fondsmanagement. Diese bilden einen Index (z.B. DAX30) möglichst genau ab. Daher sind die Kosten sehr gering. In der VermögensPolice Invest steht Ihnen eine breite Auswahl von 15 ETFs für jede Anlagestrategie zur Verfügung.
    Tipp! Verantwortungsvoll und nachhaltig
    Ihnen ist ein verantwortungsvoller Umgang mit den Ressourcen in vielen Lebensbereichen wichtig? Sie möchten die Zukunft unserer Kinder sichern? Und Sie wünschen sich auch für Ihre Kapitalanlage, dass sie nachhaltige Anlageformen berücksichtigt? Dann haben wir genau das Richtige für Sie: Bei der Fondsauswahl steht Ihnen auch ein Nachhaltigkeits-ETF zur Verfügung. Der Fonds investiert dabei in die 30 größten nachhaltigen Unternehmen der Eurozone, basierend auf dem Rating der oekom research AG.

    Zu den Fonds

    Hierbei handelt es sich um Investmentfonds ohne aktives Fondsmanagement. Diese bilden einen Index (z.B. DAX30) möglichst genau ab. Daher sind die Kosten sehr gering. In der VermögensPolice Invest steht Ihnen eine breite Auswahl von 15 ETFs für jede Anlagestrategie zur Verfügung.
    Tipp! Verantwortungsvoll und nachhaltig
    Ihnen ist ein verantwortungsvoller Umgang mit den Ressourcen in vielen Lebensbereichen wichtig? Sie möchten die Zukunft unserer Kinder sichern? Und Sie wünschen sich auch für Ihre Kapitalanlage, dass sie nachhaltige Anlageformen berücksichtigt? Dann haben wir genau das Richtige für Sie: Bei der Fondsauswahl steht Ihnen auch ein Nachhaltigkeits-ETF zur Verfügung. Der Fonds investiert dabei in die 30 größten nachhaltigen Unternehmen der Eurozone, basierend auf dem Rating der oekom research AG.

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Vermögensverwaltung
  • Für Ihre Vermögensverwaltung stehen Ihnen zum einen ein attraktiver gemanagter Mischfonds und zum anderen ein Rentenfonds zur Verfügung. Die Fonds können ganz nach Ihrer Risikoneigung gemischt werden. Über die VermögensPolice Invest können wir Ihnen entsprechende kostengünstige Fonds anbieten.

    Zu den Fonds

    Für Ihre Vermögensverwaltung stehen Ihnen zum einen ein attraktiver gemanagter Mischfonds und zum anderen ein Rentenfonds zur Verfügung. Die Fonds können ganz nach Ihrer Risikoneigung gemischt werden. Über die VermögensPolice Invest können wir Ihnen entsprechende kostengünstige Fonds anbieten.

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Ihre besonderen Vorteile bei der VermögensPolice Invest

  • Beitragsswitch/Deckungskapitalshift: Sie können künftige Sparanteile sowie das schon vorhandene Deckungskapital in andere Fonds Ihrer Wahl anlegen. Und das 12x im Jahr kostenlos und ohne sonst übliche Ausgabeaufschläge.
  • Beitragssplit: Aufteilung auf bis zu 5 Fonds möglich
  • Nutzen Sie dabei den Cost-Average-Effekt: Dieser ergibt sich aus dem Auf und Ab der Kurse. Sie profitieren bei einem gleichmäßigen monatlichen Anlagebetrag. Bei niedrigen Kursen werden für die monatlichen Anlagebeträge mehr Anteile erworben. Bei einem höheren Kursniveau bekommen Sie für den gleichen Sparbeitrag weniger Anteile. Günstige und teure Anteile mischen sich so und beeinflussen die Anschaffungskosten positiv.
  • Bei einigen Fonds erhalten wir einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Deshalb werden Sie bei diesen Fonds in Form von Überschüssen beteiligt.
  • Beitragsswitch/Deckungskapitalshift: Sie können künftige Sparanteile sowie das schon vorhandene Deckungskapital in andere Fonds Ihrer Wahl anlegen. Und das 12x im Jahr kostenlos und ohne sonst übliche Ausgabeaufschläge.
  • Beitragssplit: Aufteilung auf bis zu 5 Fonds möglich
  • Nutzen Sie dabei den Cost-Average-Effekt: Dieser ergibt sich aus dem Auf und Ab der Kurse. Sie profitieren bei einem gleichmäßigen monatlichen Anlagebetrag. Bei niedrigen Kursen werden für die monatlichen Anlagebeträge mehr Anteile erworben. Bei einem höheren Kursniveau bekommen Sie für den gleichen Sparbeitrag weniger Anteile. Günstige und teure Anteile mischen sich so und beeinflussen die Anschaffungskosten positiv.
  • Bei einigen Fonds erhalten wir einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Deshalb werden Sie bei diesen Fonds in Form von Überschüssen beteiligt.

Flexibel für die Zukunft vorsorgen – in jeder Lebensphase die passende Lösung

  • 0-17. Lebensjahr

    18.-35. Lebensjahr

    36.-50. Lebensjahr

    51.-65. Lebensjahr

    62.-85. Lebensjahr

FAQ - Die wichtigsten Fragen und Antworten zur VermögensPolice Invest der SV

Was ist das besondere an einer fondsgebundenen Rentenversicherung?
  • Mit der VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorgekonzept, das das Beste aus zwei Welten miteinander verbindet. Zum einen bekommen Sie über die Versicherungslösung eine lebenslange Rente mit allen steuerlichen Vorteilen, die dazugehören – zum anderen über die Kapitalanlage in Fonds die Möglichkeit auf attraktive Renditechancen.

Welche steuerlichen Vorteile bietet mir die VermögensPolice Invest?
  • Durch die attraktiven Steuervorteile bleibt viel von Ihrer Rente bzw. Ihrem Kapital für Sie übrig.

    Konkret bedeutet das:

    • Während der Ansparphase sind sämtliche Erträge steuerfrei.
    • Fondswechsel sind ebenfalls steuerfrei.
    • Bei Kapitalzahlungen nach 12 Jahren Vertragslaufzeit und nach dem 62. Lebensjahr ist die Hälfte der Erträge steuerfrei und es fällt keine Abgeltungssteuer an. Die Steuer fällt nicht jedes Jahr an – sondern nur einmalig bei der Kapitalauszahlung.
    • Bei der lebenslangen Rente ist ein Großteil der Rente steuerfrei. Lediglich die Ertragsanteile sind einkommensteuerpflichtig und sinken mit dem Renteneintrittsalter. Ab dem 67. Lebensjahr beträgt der Ertragsanteil gerade mal 17 %. Die Erträge aus der Ansparphase bleiben dabei komplett steuerfrei.
Wie kann ich meine Anlagestrategie festlegen?
  • Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risikoneigung haben Sie die Wahl zwischen 30 unterschiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancenorientiert. Dabei entstehen Ihnen weder Ausgabeaufschläge noch Depotgebühren.

Wie viele unterschiedliche Fonds kann ich auswählen?
  • Sie können bis zu 5 Fonds gleichzeitig besparen.

Kann ich meine Anlagestrategie während der Vertragszeit anpassen und meine Fonds verändern?
  • Ja! Zwölf Mal pro Jahr ist ein Fondswechsel kostenlos möglich. Sie können künftige Sparanteile sowie das schon vorhandene Deckungskapital in andere Fonds Ihrer Wahl anlegen.

Kann ich die VermögensPolice Invest anpassen?
  • Ja, die VermögensPolice Invest lässt sich jeder Zeit flexibel anpassen. Sie bietet Ihnen den Freiraum, den Sie sich wünschen.

Sind Zuzahlungen und Auszahlungen möglich?
  • Ja! Zuzahlungen sind ab 500 EUR möglich. Wenn Sie Geld benötigen, können sich auch einen Teil Ihres Guthabens auszahlen lassen – und das ohne Stornokosten.

VermögensPolice Invest

Mit der VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorgekonzept, das Ihnen eine lebenslange Rente inklusive attraktiver Steuervorteile und durch die Kapitalanlage in Fonds attraktive Renditechancen bietet.

Prospekt VermögensPolice Invest

VermögensPolice Invest

Mit der VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorgekonzept, das Ihnen eine lebenslange Rente inklusive attraktiver Steuervorteile und durch die Kapitalanlage in Fonds attraktive Renditechancen bietet.

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