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    VolaIndexPerform

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VolaIndexPerform – ein Aktienindex mit Cap und systematischer Risiko-Kontroll-Strategie

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Highlights des VolaIndexPerform

IndexGarant ist eine ideale Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. Ihre jährliche Überschussbeteiligung wird in den Index VolaIndex Perform investiert.

  • Aktienindex mit Cap, der auf dem EURO STOXX 50®  basiert
  • Verfügt über eine systematische Risiko-Kontroll-Strategie
  • Attraktive Renditechancen

 
Zur Kursentwicklung

So funktioniert der VolaIndex Perform

  • Der Index investiert in den EURO STOXX 50®, der die 50 wichtigsten Aktiengesellschaften der Eurozone abbildet.
  • Er besitzt eine quantitative Steuerung des Investitionsgrads, basierend auf der sogenannten Zielvolatilität (in Höhe
    von 20 %).
  • Durch diese systematische Risiko-Kontroll-Strategie wird das Risiko anhand der Volatilität (Schwankungsgrad) des
    EURO STOXX 50® und der Zielvolatilität gemessen und die Höhe der Investition im EURO STOXX 50® täglich angepasst. Das bedeutet, dass die Schwankungen dieses Index geglättet werden:
- Bei hohen Schwankungen wird der Investitionsgrad in den EURO STOXX 50® reduziert und am Geldmarkt investiert.
- In ruhigen Marktphasen wird der Investitionsgrad in den EURO STOXX 50® erhöht.
- Es kann somit von 0 % bis zu max. 200 % in den Aktienindex investiert werden.
  • Bei der Indexbeteiligung in den Index VolaIndexPerform ist eine Renditeobergrenze – der sogenannte Cap – integriert.

Was ist der Cap?

  • Er gibt die monatliche Renditeobergrenze an, bis zu welcher Höhe Sie an der positiven monatlichen Wertentwicklung des Index beteiligt sind.
  • Der Cap ist abhängig von der Höhe der aktuellen Gesamtverzinsung, den Schwankungen der Aktienkurse und der Dividendenrenditen.
  • Die Höhe des Cap wird jedes Jahr neu zum Indexstichtag festgelegt und rechtzeitig davor für das nächste Jahr bekanntgegeben.

Wie wird die jährliche Indexrendite ermittelt?

  • Es werden die mit dem Cap gedeckelten positiven monatlichen Wertentwicklungen des Index VolaIndexPerform am Ende eines Indexjahres und die negativen monatlichen Wertentwicklungen summiert.
  • Die monatliche Wertentwicklung entspricht dabei der prozentualen Veränderung des Index zwischen zwei Bewertungsstichtagen (jeweils der letzte Börsentag im Monat).
  • Die Summe der monatlichen Wertentwicklungen stellt die maßgebliche Jahresrendite dar.
  • Dabei ist eine negative Jahresrendite ausgeschlossen, denn in diesem Fall wird das Jahresergebnis einfach gleich null gesetzt.
  • Ein Verlust Ihres vorhandenen Kapitals ist damit nicht möglich.
  • Die positive maßgebliche Jahresrendite wird mit Ihren individuellen Bemessungsgrößen, die wir für jeden Vertrag extra festlegen, multipliziert und Ihrem Vertrag gutgeschrieben.

Weitere Informationen

Eckdaten
  • Name: VolaIndexPerform®
    Indexberechnungsstelle: STOXX Limited
    Zugrunde liegendes Aktieninvestment: EURO STOXX 50®
    Maximaler Investitionsgrad: 200%
    Minimaler Investitionsgrad: 0%
    Berechnungswährung: Euro
    Bloomberg: SGMDVIP