VolaIndexPerform – ein Aktienindex mit Cap und systematischer Risiko-Kontroll-Strategie
Highlights des VolaIndexPerform
IndexGarant ist eine ideale Kombination aus Sicherheit und Renditechancen. Ihre jährliche Überschussbeteiligung wird in den Index VolaIndex Perform investiert.
Aktienindex mit Cap, der auf dem EURO STOXX 50® basiert
Verfügt über eine systematische Risiko-Kontroll-Strategie
Der Index investiert in den EURO STOXX 50®, der die 50 wichtigsten Aktiengesellschaften der Eurozone abbildet.
Er besitzt eine quantitative Steuerung des Investitionsgrads, basierend auf der sogenannten Zielvolatilität (in Höhe von 20 %).
Durch diese systematische Risiko-Kontroll-Strategie wird das Risiko anhand der Volatilität (Schwankungsgrad) des EURO STOXX 50® und der Zielvolatilität gemessen und die Höhe der Investition im EURO STOXX 50® täglich angepasst. Das bedeutet, dass die Schwankungen dieses Index geglättet werden:
- Bei hohen Schwankungen wird der Investitionsgrad in den EURO STOXX 50® reduziert und am Geldmarkt investiert. - In ruhigen Marktphasen wird der Investitionsgrad in den EURO STOXX 50® erhöht. - Es kann somit von 0 % bis zu max. 200 % in den Aktienindex investiert werden.
Bei der Indexbeteiligung in den Index VolaIndexPerform ist eine Renditeobergrenze – der sogenannte Cap – integriert.
Was ist der Cap?
Er gibt die monatliche Renditeobergrenze an, bis zu welcher Höhe Sie an der positiven monatlichen Wertentwicklung des Index beteiligt sind.
Der Cap ist abhängig von der Höhe der aktuellen Gesamtverzinsung, den Schwankungen der Aktienkurse und der Dividendenrenditen.
Die Höhe des Cap wird jedes Jahr neu zum Indexstichtag festgelegt und rechtzeitig davor für das nächste Jahr bekanntgegeben.
Wie wird die jährliche Indexrendite ermittelt?
Es werden die mit dem Cap gedeckelten positiven monatlichen Wertentwicklungen des Index VolaIndexPerform am Ende eines Indexjahres und die negativen monatlichen Wertentwicklungen summiert.
Die monatliche Wertentwicklung entspricht dabei der prozentualen Veränderung des Index zwischen zwei Bewertungsstichtagen (jeweils der letzte Börsentag im Monat).
Die Summe der monatlichen Wertentwicklungen stellt die maßgebliche Jahresrendite dar.
Dabei ist eine negative Jahresrendite ausgeschlossen, denn in diesem Fall wird das Jahresergebnis einfach gleich null gesetzt.
Ein Verlust Ihres vorhandenen Kapitals ist damit nicht möglich.
Die positive maßgebliche Jahresrendite wird mit Ihren individuellen Bemessungsgrößen, die wir für jeden Vertrag extra festlegen, multipliziert und Ihrem Vertrag gutgeschrieben.
